案例一：

2026年7月14日，一名客户前往瑞金农商银行壬田支行申请解除账户管控，经调阅账户流水，发现有一笔他行转入的5万元资金有些可疑，这引起了经办柜员和运营主管的注意。工作人员严格按照可疑资金核查流程开展溯源核实工作，核实交易背景、资金来源，但客户的回答含糊其辞，并且无法提供任何佐证资料证实，因此我行请求联系该笔资金的转出方进行核实。经确认，该笔5万元资金是转出方遭遇电信诈骗后转出的被骗款项。通过一段时间的沟通后，客户同意将该笔涉诈资金原路退回受害人，成功完成涉诈资金的堵截处置，及时为群众挽回全部经济损失。

案例二：

2026年7月30日下午，一名客户前往瑞金农商银行东升支行柜台，让工作人员帮忙查看其手机的异常提示。经办柜员看到客户手机处于锁屏状态，锁屏弹窗留有提示文字：“善良的好心人，此手机对我非常重要，希望您能归还于我，给您添麻烦了，非常感谢！请与我联系：183********，输入锁屏密码解锁”。

柜员敏锐判断手机疑似被诈骗分子远程操控，当即劝阻客户切勿输入锁屏密码。客户称其在刷抖音时，不知道点击了什么，随后手机就显示了该画面。运营主管第一时间介入处置，指导客户取出手机SIM卡，并紧急对其名下银行账户做只收不付管控，成功保全客户资金7700元。

现场工作人员向潘女士细致讲解该作案手法属于典型网络电信诈骗套路，再三叮嘱绝不随意泄露密码、短信验证码，劝导客户及时卸载可疑涉诈软件，并引导安装“国家反诈中心”APP，同步开展一对一反诈宣教，进一步提升客户自身防诈意识。

案例三：

2026年8月17日，一位客户急匆匆打电话到瑞金农商银行下坝支行，要求为其提升非柜面额度，并称有急事，需要立即调额，询问客户资金用途，客户称是借给朋友支付医疗费用，柜员及客户经理在查看其交易流水后发现异常。该客户不但将原有定期资金提前销户，并且转出金额在不断递增。我行员工立即与该客户进行二次交涉，通过不断询问，客户终于道出实情，称其资金在一个软件上被冻结，需要充值才可解冻，之前可以成功提现，但因此次操作失误导致无法提现。柜员凭借反诈经验判断：需要充钱才能提现的软件，且金额在不断增加，该客户极可能是遭受了刷单骗局！因此第一时间限制了客户的非柜面交易，切断了客户继续向诈骗软件充值的途径，而后耐心劝导客户，打消了客户继续向诈骗软件继续充值的念头，守住了客户银行卡里的十余万元资金，有效的避免了客户的资金损失。