2025年7月28日，客户梁某前来江西瑞金农商银行金都支行柜面要求取现5000元，工作人员为客户办理业务时发现客户资金于当日外省跨行转入，并在转入前存在小额测试交易。我行工作人员询问客户职业及资金来源，客户表示其经营服装场，资金来源为客户付的货款，客户情绪激动急切想要领取资金。

针对资金异常情况，我行工作人员立即与瑞金反诈中心联系，将异常取现情况进行汇报。经核实确定客户账户异常转入资金为走流水刷单资金，建议我行予以管控。我行工作人员再次跟客户进行沟通，向客户宣讲防范电信诈骗知识，告知其网络上所有的“刷单”、“走流水”都是虚假的，不能出租出借个人账户为他人转移资金，这样很容易成为诈骗分子的帮凶，客户表示已知晓并理解。

2025年7月30日，客户余某联系江西瑞金农商银行象湖支行工作人员咨询转账业务，我行工作人员询问了解其转账缘由。客户表示“村委工作人员”告知其因恶意欺诈银行资金将被起诉，要求客户尽快处理，否则就会被拉入黑名单家庭，后续会导致医保社保被停，还会影响到子女上学。这位“村委工作人员”一直引导客户联系对方的律师进行处理，同时给客户发送了一些文件资料的图片，要求其将保证金转入相关账户。

我行工作人员提高警惕，告知客户这是一起明显的电信诈骗案例，对方的说辞是常见的电信诈骗套路。同时帮助客户向所在村委的真正工作人员进行核实，客户表示还好前来进行咨询避免了被骗。我行工作人员的警觉为客户成功挽回了资金损失。

2025年8月1日，客户杨某前来江西瑞金农商银行东升支行柜面进行解除账户管控业务办理，经办人员询问其账户用途，客户称其是做生意的，现在有国家支持的扩大内需补，需要进行投资。

我行工作人员马上提高警惕，经过进一步与客户沟通了解到，客户经他人介绍通过链接下载了一个的投资APP，里面均显示为国家补贴投资。

我行工作人员经与瑞金反诈中心核实该APP非正规平台，告知客户该APP不是正规的国补平台，投资存在风险，存在诈骗可能性。为防止客户资金被骗，我行工作人员向客户宣传电信诈骗案例，避免客户的资金被骗。