2025年6月5日，贷款客户刘某前来江西瑞金农商银行象湖支行咨询客户经理要如何支取账户余额，客户经理想正常资金领取都会直接柜面支取，大概率是资金存在异常，便对客户进行了一番反诈宣传，而后带客户前往柜面查询具体情况。

经办柜员核查发现客户账户前2日收入一笔他行跨省转入的资金，柜员询问客户与交易对手关系、资金来源及用途，客户对资金来源解释前后矛盾，几番询问后，客户承认与交易对手并不认识，是其朋友介绍，转入资金要求取出。工作人员结合客户异常情况判断该资金可能为涉诈资金，并将此笔可疑取现交易线索上报至瑞金反诈中心。后经反诈中心核实确认此笔资金为涉诈资金，我行成功堵截涉诈资金2.6万元。

2025年6月7日下午15点左右，客户舒某前来江西瑞金农商银行城郊支行咨询无卡取款业务，客户在业务咨询期间一直拨打电话，疑似受他人指使。工作人员发现异常后向运营主管报告，运营主管马上与客户进行沟通，了解到该客户为赣县人，从事货拉拉工作，客户从厦门送货返回家，经过瑞金时客户在货拉拉平台接到一个定单。客户在接到定单后，一名自称是货主的人联系客户让其将银行卡发过去表示拉货需要付现金让其帮忙支取现金。客户将银行卡卡号发给对方后，对方转入资金15000元。

客户告知对方没有带到实体卡取不了钱，而后对方让其在ATM机预约取款，并一直与司机保持电话联系。

我行工作人员意识到这是一起典型的电信诈骗，第一时间稳住客户。同时马上向瑞金反诈中心上报，反诈中心工作人员马上前来我行网点进行核实。民警通过客户的订单线索抓获两名取现车手，在诈骗分子车上缴获诈骗资金20500元。通过此次警银协作共计挽回群众资金损失35500元。

2025年6月8日上午8点50分，客户肖某前往江西瑞金农商银行东升支行咨询如何从手机银行里领取现金39000元，我行工作人员告知客户相关业务后询问客户取现用途，客户称其家里娶亲需要用。

工作人员核查发现客户账户为长期未使用，小额资金测试后开始启用账户，在前一天跨行跨省转入一笔39000元资金。工作人员再次询问客户交易资金用途及交易对手情况，客户称其亲属转入，工作人员发现资金为山西地区转入与客户描述不一致。工作人员凭借职业敏感察觉异常，立即向瑞金反诈中心上报，经反诈中心核实，客户肖某轻信所谓的“扶贫资金”骗局，将银行卡信息提供给诈骗分子，对方告知客户该笔转入资金为“捐赠善款”，只要客户刷银行流水提升账户评分后续即可申领"扶贫款"。我行工作人员的高度警觉成功堵截39000元的诈骗资金。