2025 年 11月 21日，客户李某前往江西瑞金农商银行金都支行柜面，申请查询个人账户交易流水，并称对账户部分交易存疑。柜员在调取流水后发现异常：当日该账户先有一笔资金以 “资金发放” 为备注入账，随后资金被拆分为多笔小额转出。该 “快进快出” 的交易特征，符合电信网络诈骗资金流转的典型模式，立即引起工作人员的高度警觉。

为进一步核实情况，工作人员向李某询问账户使用详情，重点确认银行卡及绑定的微信、支付宝账户是否存在出借、转借他人的情况。李某表示，该银行卡平时由其儿子保管使用，经工作人员耐心询问，了解到诈骗分子以自身无实名支付账户为由，诱骗客户儿子借用了客户朱某的微信、支付宝账号及密码，用于过渡资金。为防止账户进一步接收不明资金转入，我行工作人员向客户进行防范电信诈骗宣传，客户恍然大悟，明确自身遭遇了诈骗，对工作人员说道：“好在农商行工作人员耐心细致调查，差一点我卡里的几千元的都要转走了。”

在客户确认风险、情绪平复后，工作人员再次向李某母子开展反诈专题宣教，着重强调出租、出借、出售个人账户及支付账户的法律风险与危害，警示二人务必妥善保管账户信息及密码，切勿因情面或小利泄露给他人。

2025 年 12 月 4 日，一位八旬老人前往江西瑞金农商银行象湖支行，要求支取活期存折内 3 万余元存款。柜员发现该笔资金已存放两年未动用，老人突然全额取现的行为异常，遂主动询问取款用途，老人称用于看病。但观察到老人身体状况良好，并无急需大额资金就医的迹象，柜员当即提高警惕，向其开展反诈宣传，反复叮嘱务必妥善保管钱财，切勿交给陌生人。

考虑到老年群体易成为诈骗目标，柜员进一步提出需联系其亲属核实情况，经老人同意后成功联系上其妻子。老人妻子匆匆赶到网点后说明实情：当日早晨有陌生人冒充客户亲属致电家中座机，谎称出事急需 5 万元，老人遂欲取款转账。

柜员立即安抚老人情绪，建议其向亲属核实情况。老人随后致电亲属求证，确认并无此事，方才识破电信诈骗骗局。老人对柜员认真负责的态度深表感激，多亏及时提醒避免了 3 万余元资金损失。我行工作人员向老人进行了相关防范电信诈骗知识宣传，筑牢资金安全防线。

1、账户资金莫外转，陌生来电要核实，守住钱袋子，平安过日子！

2、不轻信、不透露、不转账，老年朋友要记牢，骗子再精也没招！

3、公检法不会电话办案，亲友借钱务必视频核实，反诈防骗，从我做起！

4、出租出借账户是陷阱，资金快进快出要警惕，守护账户安全，远离电信诈骗！

5、陌生链接不点击，个人信息不泄露，遇事多和家人议，谨防诈骗不踩坑！

6、冒充亲属骗钱财，花言巧语莫轻信，转账之前问一问，避免损失后悔晚！